深圳两家P2P平台涉嫌非吸被立案调查！

近日，深圳市公安局福田分局通报了两个P2P平台涉嫌非法吸收公众存款案情的最新进展。其中一个是“红金宝”平台，隶属于深圳联合创业金融信息服务有限公司。另一个为“合拍在线”，是深圳市合拍在线互联网金融服务有限公司旗下产品。

 

调查程序正在进行

 

自2020年4月起，深圳市公安局福田分局就对“红金宝”平台涉嫌非吸进行了立案侦查，现已获取平台全量数据，相关数据鉴定及司法审计工作即将展开。截至目前，警方已对该平台股东徐某、潘某、林某、蔡某，高管黄某等五人采取了刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

 

据悉，深圳联合创业金融信息服务有限公司是一家从事金融信息咨询，提供金融中介服务工作的服务机构，红金宝为旗下主打产品，于2015年上线。该公司执行董事潘国忠因自身失信被限制高消费，多个关联公司显示经营异常。

 

另一家涉嫌非吸的深圳合拍在线互联网金融服务有限公司中，犯罪嫌疑人刘某、赛某君等8人已由深圳市福田区人民检察院提起公诉，目前福田区人民法院已作出一审判决，后续二审程序正在进行。犯罪嫌疑人张某雍、林某力等3人已被福田区人民检察院提起公诉，一审审理正在进行当中。

 

“合拍在线”在2018年就已承认平台项目逾期。最终在实际控股人失联，借款企业部分失联，担保企业不能履行代偿义务之下，“合拍在线”的股东恒泰曹妃甸能源有限公司向福田警方报了警。最终“合拍在线”被警方以非法吸收公众存款罪立案调查，待收6.8亿。

 

目前警方正敦促平台高管和相关员工于2021年9月30日前主动退缴在职期间所的佣金、奖金、提成等非法所得。

 

非吸风险早已现端倪

 

去年，黑猫投诉平台上出现多起针对“红金宝”的投诉。有消费者称，自己在下载“红金宝”App后填写了个人资料，并没有申请借款，平台却直接下款1500元。然而实际到账金额为1100元，还款期限也只有三天。

 

「消费金融频道」发现，不止该消费者一人遭到了强制下款，多数人都是在填完资料后没有接到任何提示就收到1100元的借款，且平台还要求消费者即使只到账1100元，仍需还1500元。当用户想退还借款给平台时，却无法联系到客服，最后只能等来催收电话。

 

根据爱企查显示，深圳联合创业金融信息服务有限公司目前已被标为被执行人。在关联风险信息中，该企业股东名下的深圳塑商宝科技有限公司因未按时履行法律义务被强制执行，曾收到11个开庭公告，多数涉及服务合同纠纷和买卖合同纠纷。截至去年5月，该公司共有4个立案信息。

 

另一边“合拍在线”的问题也不少。据爱企查显示，深圳市合拍在线互联网金融服务有限公司已被标为失信人和经营异常。公司相关裁判文书共收到了105份，其中关于劳动争议、买卖和追偿纠纷占到了大多数。此外，企业信息中还显示，该公司开庭公告共有14个，最近的公告已排到了2021年9月14日。相关立案信息已有81个，多数涉及借贷业务。

 

目前，“红金宝”和“合拍在线”的App及官网已无法登录。