融金所遭调查：12亿待收风险凸显 高管取保候审

高管取保候审 融金所12亿待收风险凸显

熊学慧

近日，深圳市融金所投资管理集团有限公司（以下简称“融金所”）8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留一事在业界引起极大震动。融金所9月10日公告称，被刑拘的8人已全部回到工作岗位。

不过，《中国经营报》记者独家了解到，包括总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等几名高管及出纳等人员的“取保候审”的刑事强制措施仍未解除。另外，融金所负责人孙明达仍未现身。融金所首席信息官陈敏对记者表示，孙明达“因身体原因”暂不能到岗，孙已授权副董事长、总裁张东波主持工作。

多个信息源显示，融金所出现高管被集体刑拘事件并非因其平台所称的“例行检查”，而是起因于“前员工”“竞争对手”举报。不过，陈敏对于“竞争对手举报”之说表示“不清楚”。而融金所9月10日的公告中则称，公司所有业务都照常展开，投资人的投标与提现未受影响。

但据了解，融金所目前有12亿待收金额，陆续有投资人到融金所询问，对平台后续运营表达了忧虑情绪。

事发：高管被集体刑拘

最早发布融金所管理人员被刑事拘留信息的，是今年5月刚成立的金融信息平台金融视界。9月7日事发当天上午，金融视界发布消息称，“P2P巨头融金所疑涉嫌非法集资！深圳警方联合经侦大队火速前往调查，总裁张东波、副总裁姚颖晖、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来及相关部门负责人等18人现场被带走！董事长孙明达目前行踪不明！”

此后几天，金融视界持续跟进披露“融金所事件”的最新进展。据称，至9月8日，前述18人中的10人已回到岗位。

至9月9日晚间，融金所接受调查的剩余8位人员（副董事长兼总裁张东波、副总裁姚颖晖、副总裁刘丰磊、法定代表人兼法务合规部负责人施乐、总经理孟楚来及客户服务中心主管、出纳、营销策划中心主管）在当晚22：40已全部回归岗位。

在金融视界9月7日发布相关信息后，融金所在其平台也发布了澄清公告，称“事情还未明确定性”，并称金融视界发布未经官方渠道证实的消息，引发行业和投资人的恐慌，“将保留追究对方全部法律责任的权利”。不过，此后的情况表明，金融视界发布的信息属实。

关于高管被集体刑拘的原因，融金所在9月10日的公告中称，“深圳经侦大队到访融金所集团及其他一些深圳同行企业，展开了走访和常规检查，和集团管理层及部分员工进行了深入调查和交流，并安排部分同事到相关单位进行了进一步沟通”。

不过，这份公告没有说明融金所是否涉嫌“非法吸收公众存款”，亦没有说明被“取保候审”的8名管理人员因何协助调查。而“取保候审”是一种刑事强制措施，也即是说，回到岗位的8名管理人员并没有解除刑责，更不仅仅是“协助调查”。

谜团：对手举报还是例行检查？

面对本报记者提出的关于管理人员“取保候审”及公司是否涉嫌“非法吸收公众存款”等问题，融金所首席信息官陈敏并没有正面回应，只是强调经侦人员是“例行检查”。

但这些问题正是投资者所关心的重点问题。9月10日上午，两名从天津赶赴深圳的投资者告诉记者，他们在融金所投资100多万元，虽然平台能正常提现，但融金所对公司是否违法及孙明达去向问题始终没有正面回应，这令他们很是担忧。

记者9月10日在融金所没有见到孙明达。陈敏解释说，孙明达因个人身体原因正在疗养，没能回到公司上班，但他已授权总裁张东波主持工作。

融金所当天在公告中亦称，“由于身体健康原因，孙明达董事长近期正在进行治疗休养”。几乎就在公告发布的同时，孙明达在微信朋友圈中“现身”，所说的内容与融金所公告内容一致。孙明达同样没有说明融金所是否涉及非法集资问题，也没有向外界回应“为何是融金所”。

此前，网贷之家发布的信息称，是被开除的前员工爆料，报复“老东家”，致“融金所事件”突发。记者向网贷之家一位创始人求证其发布信息的真实性，该人士称，“前员工报复”的信息是他们工作人员在一个QQ群见到的，没有经过求证。

而融金所之前在其公告中称，“在事情尚未明确定性的情况下，我们不能完全排除某些动机不纯的人趁机建立各种QQ群，并在群里发布子虚乌有的负面信息，煽动投资人情绪，引发投资人甚至行业恐慌，严重影响融金所平台的维稳工作！”

然而，“有人举报”一事并非空穴来风。记者通过另一个接近深圳警方的信息源得知，是竞争对手举报了融金所。

一名到融金所了解案情的投资人刘先生则告知，金融视界是最早披露融金所的涉案信息的，且内容及时、详尽。值得注意的是，金融视界与红岭创投之间有些“交集”。

工商资料表明，金融视界由深圳视界金控互联网金融服务有限公司运营，其大股东邹小凤持股70%。而这一名字与红岭创投一名股东相同。

但邹小凤本人向记者回应，她早就退出了红岭创投，且红岭创投周世平与融金所孙明达的关系很好。邹小凤称，据她了解，融金所高管被刑拘一事确实是经侦在例行检查之后发生的，与“竞争对手”无关。

后续：提现增加、投资额骤降

红岭创投董事长周世平的助理明确表示，红岭创投与“融金所事件”没有关联。有意思的是，9月9日网络媒体上已出现“融金所疑遭P2P同行举报，红岭创投欲主动沟通经侦”的消息。

不过，这一消息是指“红岭创投计划组织深圳多家网贷平台，以深圳网贷协会名义，与深圳市金融办和经侦部门沟通”。在该报道中，周世平表示目前确实有一些企业不规范，行业需要整治。互联网本身是新兴行业，监管细则没出台，各地的经侦部门标准不一样，他们也比较难把握。“双方缺乏互动会引起误解，我们会主动跟深圳经侦沟通，了解一下他们的要求”。

这一说法与陈敏的说法一致。陈敏说，前一天晚上周世平及京北众筹总裁罗明雄等业界负责人还在讨论，到底P2P行业的“负面清单”是什么，当地政府如何理解“法无明文禁止即可为”。

“如果融金所的业务模式都被定义为非法，那99%的平台负责人都要被刑拘。”陈敏说，因为没有实施细则，当地警方其实也不清楚哪些行为涉嫌违法。而他们之所以加大力度“检查”，是因为当地政府需要在监管细刚出台前对市场进行摸底。

据了解， 融金所目前在全国开设31家分支机构，从业人员逾2000人，在国内P2P行业排名在前10名之列。融金所自去年3月至今年8月，以平均每月开两家甚至一天之内开出三家分支机构的扩张速度令业界侧目。而融金所发布的数据显示，平台累计成交额达47.44亿元，待收本金为12.4亿元。